Protege el capital y ofrece rentabilidad predecible
Reduce riesgos y equilibra la cartera
Genera pagos periódicos y estables
Invertir en instrumentos de renta fija es una estrategia clave para quienes buscan seguridad, ingresos estables y preservación del capital.
Acceso directo a subastas de instrumentos de corto plazo, principalmente emisores privados.
Duraciones más largas de emisores tanto públicos como privados. También acceso a subasta de bonos.
Gama de fondos mutuos locales, fondos internacionales propios como de diversas gestoras con diferentes estrategias de inversión y duraciones dentro del universo de renta fija.
Los ETFs de renta fija son fondos que invierten en bonos y otros instrumentos de deuda, replicando el comportamiento de un índice. Combinan la estabilidad de la renta fija con la liquidez de las acciones, permitiendo invertir de forma diversificada y flexible en el mercado de bonos.
Son operaciones en las que una parte vende un valor (bono, acción u otro instrumento) con el compromiso de recomprarlo en una fecha futura (a plazos cortos) a un precio pactado. Es decir, funciona como un préstamo con garantía en valores: el comprador “presta” dinero y recibe el valor como colateral; el vendedor obtiene liquidez y luego recompra el valor pagando un interés.
Asesoramiento
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Ya sea que busques generar ingresos, preservar tu capital o diversificar tu portafolio, te brindamos un acompañamiento personalizado para tomar decisiones informadas en el mercado de renta fija.
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Invertir en renta fija significa adquirir instrumentos financieros con un plazo definido y una rentabilidad establecida, generalmente determinada por una tasa de interés fija. En términos económicos, estos activos funcionan como préstamos que los inversores otorgan a gobiernos o empresas emisoras.
Los principales tipos de instrumentos de renta fija son:
Instrumentos de renta fija con un plazo de vencimiento superior a un año. Pueden ser emitidos por entidades públicas o empresas privadas, y generalmente incluyen el pago periódico de intereses, conocidos como cupones.
Sí, en escenarios de inestabilidad económica o volatilidad en los mercados, la renta fija puede ser una alternativa más segura que otros instrumentos como la renta variable. Suelen ofrecer ingresos más predecibles y menor exposición a fluctuaciones bruscas. Sin embargo, es importante recordar que también implican riesgos, como el riesgo de crédito o de tipo de interés.
Los rendimientos de los títulos de renta fija están determinados principalmente por dos factores:
Los depósitos son productos de ahorro con una rentabilidad fija y garantizada, en los que el dinero se mantiene inmovilizado durante un plazo determinado. A cambio, el ahorrista obtiene un rendimiento seguro, pero sin acceso al capital hasta el vencimiento.
En cambio, la renta fija es una inversión. Aunque tiene bajo riesgo y rentabilidades previsibles, no garantiza un retorno fijo. Además, ofrece mayor flexibilidad, ya que los títulos pueden venderse en el mercado secundario antes del vencimiento.
Aunque pueden parecer similares, existen diferencias importantes entre los productos de renta fija y los productos de ahorro tradicionales:
Los productos de ahorro, como cuentas remuneradas o depósitos, suelen ofrecer menor rentabilidad, pero con un riesgo prácticamente nulo.
La renta fija permite invertir a plazos más largos, lo que puede alinearse mejor con objetivos financieros específicos.
Las cuentas de ahorro ofrecen mayor liquidez que muchos instrumentos de renta fija, que pueden requerir mantener la inversión hasta el vencimiento.
La renta fija ofrece ingresos predecibles y menor riesgo, mientras que la renta variable puede generar mayores rendimientos, pero con más volatilidad.
Al momento de invertir, es importante conocer las diferencias entre la renta fija y otros instrumentos como la renta variable:
La renta fija implica menor riesgo, ya que ofrece pagos de intereses y devolución del capital más previsibles.
Su rentabilidad suele ser más baja, pero también más estable y segura.
Generalmente, las inversiones en renta fija tienen plazos definidos desde el inicio.
Son instrumentos financieros que permiten a empresas e instituciones captar dinero a corto plazo para cubrir necesidades de liquidez.
